NBVA Hypotheekscan krijgt vervolg
25-04-2008 - Tags: Hypotheken, Compliance, Advies
Belangrijke bijdrage aan kwaliteitsverbetering hypotheekadvies
Begin april hebben NBVA en Heathfield/Heuperman & Partners de Hypotheekscan geïntroduceerd. Sinds de introductie is op grote schaal gebruik gemaakt van de hypotheekscan. Adviseurs maken serieus werk van het verbeteren van het adviesproces, zo blijkt uit de eerste resultaten. De resultaten geven ook inzicht in welke knelpunten de adviseur in de praktijk tegenkomt. Om adviseurs verder op weg te helpen krijgt de Hypotheekscan een vervolg met de ‘Training Hypotheekadvies’.
De training, die gegeven wordt door Paul Heuperman, richt zich op het verhogen van het inzicht in de kwaliteitseisen én de toepassing daarvan in het advies en het dossier. Vanwege het grote succes van de eerste reeks trainingen, met een gemiddelde waardering met het rapportcijfer 9 in november/december 2007, wordt in mei/juni een tweede reeks trainingen aangeboden aan de markt.
Begin april introduceerden NBVA en Heathfield/Heuperman & Partners de Hypotheekscan. De eerste resultaten van de scan laten zien dat adviseurs serieus werk maken van het verbeteren van het adviesproces. Met de NBVA Hypotheekscan kunnen advieskantoren het eigen hypotheekadvies toetsen aan de aanbevelingen van de toezichthouder.
Het kantoor krijgt direct concreet advies hoe de kwaliteit van het hypotheekadvies verbeterd kan worden. Met de Hypotheekscan wordt een aantal meerkeuzevragen voorgelegd. Deze vragen zijn gerangschikt op de volgende activiteiten: oversluiten, aflossen van het krediet, fiscaliteit, afdekken van risico’s, verantwoorde woonlasten en het adviesproces.
De eerste resultaten zijn beslist positief, maar op onderdelen is er ruimte voor verbetering. De meest in het oog springende knelpunten bij het hypotheekadvies zijn ondermeer de motivatie van het door de adviseur aan de klant gegeven advies en de vastlegging daarvan. Een herkenbaar fenomeen volgens Paul Heuperman en Karin van Hunnik van de adviesorganisatie Heathfield/ Heuperman & Partners: “Het intermediair heeft tijd nodig om te transformeren van transactie- naar adviesgericht, maar ze neemt de uitdaging wel aan. In ons dagelijks werk constateren wij dat de adviseur in de praktijk vele zaken met de klant bespreekt, maar dat de vastlegging op schrift van de gegeven onderbouwde adviezen veel problemen oplevert. Men heeft deze vaardigheid in het verleden niet hoeven ontwikkelen.”
----------------------------------------------------------------------------------
De NBVA, vereniging van onafhankelijke, financiële en assurantieadviseurs is een belangenorganisatie van rond 1000 onafhankelijke, professionele financiële dienstverleners. De NBVA behartigt de belangen van de leden in de ruimste zin van het woord en draagt bij aan de versterking van de marktpositie van de aangesloten ondernemingen door brede ondersteuning van kwaliteitsontwikkeling en informatieoverdracht (voor meer informatie, zie www.nbvanet.nl).
Heathfield/ Heuperman & Partners is een adviesorganisatie voor de financiële branche. Haar opdrachtgevers zijn aanbieders, koepels, branche-organisaties, onderlinge verzekeraars, financiële adviseurs en bemiddelaars. Ondersteuning wordt geboden op het terrein van ondermeer strategie, bedrijfsvoering, compliance en commercie. Heathfield is een door de StFD aanbevolen kwaliteitsorganisatie en levert een brede bijdrage aan de transformatie van de branche.(Voor meer informatie, zie www.heathfield.nl).
Gerelateerd nieuws
- Woningmarkt voor jaren op slot door toetskader AFM- Federatie FIDIN en vereniging FFP besluiten tot hechte samenwerking
- FIDIN: AFM-leidraad nuttig hulpmiddel, geen norm
- Eerste exemplaar NBVA-jubileumboek voor Prof. Dr. Klaas Knot
- FIDIN en OvFD: geen extra regels tophypotheken
- AFM Leidraad passende provisie laat markt in onzekerheid
- Fiscale neutraliteit bij aanpassing beleggingsverzekeringen
- Aanvraag subsidie uit het Europees Sociaal Fonds (ESF)
- Legal & General overhandigt instructiefilm voor adviseurs aan NBVA en NVA
- Krappere marges maken dat intermediair meer let op prestaties verzekeraars
- FIDIN stelt provisiemaximalisatie voor bij woonlasten- en kredietbeschermers
- Resultaten Prestatie Onderzoek in september 2009 bekend
- FIDIN roept op tot snelle aanpassing samenwerkingsovereenkomsten
- Rotte appels zo snel mogelijk eruit!
- Checklist beleggingsverzekering voor vaststelling volledigheid productinformatie
- Federatie FIDIN: Goede adviseurs zijn de norm
- Coulance AFM bij handhaven beloningstransparantie
- BBOC presenteert onderzoeksresultaten op beleggingssymposium
- NBVA en NVA presenteren actielijst
- NBVA, NVA en VvHN rekenen op snelle afronding
- Intermediaire koepels verzetten zich tegen harmonisatievoorstellen ministerie van Financiën
- NBVA en NVA: AFM onderzoek naar kwaliteit advies van beleggingsverzekeringen bevestigt eerdere constateringen
- Onduidelijkheden wetsvoorstel Mifid NR aangepast
- NBVA presenteert complianceprogramma aan markt
- Persbericht: NBVA Hypotheekscan houdt adviespraktijk tegen het licht
- Nu niet verschuilen achter nuance AFM-rapport
