Print

Checklist beleggingsverzekering voor vaststelling volledigheid productinformatie

05-02-2009 - Tags: Compliance, Beleggen, Advies, Hypotheken, Pensioenen, Relatie aanbieders, Transparantie

Brancheorganisaties geven impuls aan de kwaliteit van productinformatie

Federatie FIDIN, het federatieve samenwerkingsverband van NBVA en NVA, en Verbond van Verzekeraars hebben de checklist ‘Optimale informatie beleggingsverzekering’ ontwikkeld als hulpmiddel voor adviseurs. Met de checklist kan het intermediair de productinformatie die verzekeraars verstrekken controleren op volledigheid en kwaliteit.

Beleggingsverzekeringen zijn complexe producten. Om de klant beter inzicht te geven in de werking van het product, de risico’s en de kosten, zijn de regels ten aanzien van de informatieverstrekking aanzienlijk aangescherpt. Zo zijn verzekeraars verplicht om bij het afsluiten van een beleggingsverzekering volledig transparant te zijn over de kenmerken en alle kosten van het product. Deze informatie moet juist, begrijpelijk, niet misleidend en volledig zijn.

Deze informatie over het beleggingsproduct is doorgaans op diverse plaatsen vermeld o.a. in de Financiële Bijsluiter, de offerte, het Informatiemodel Beleggingsverzekeringen, de factsheet en/of prospectus. Met de checklist kan de adviseur al deze informatie in het belang van de klant screenen voordat tot het sluiten van een beleggingsverzekering wordt overgegaan.

Deze checklist is ontwikkeld door Federatie FIDIN en het Verbond van Verzekeraars. Zij adviseren financiële adviseurs om de informatie die verzekeraars wettelijk verplicht zijn te verstrekken minimaal te toetsen aan de kwaliteitsnormen uit de checklist. Als de informatie gebrekkig of niet beschikbaar blijkt te zijn, kan een adviseur geen adequate beoordeling maken van het product. De adviseur kan dan niet voldoen aan de eisen die de wet stelt om de consument juist, betrouwbaar en niet misleidend te informeren.
Aan adviseurs wordt gevraagd melding te maken bij de NBVA of NVA van gevallen waarin de informatie over een beleggingsverzekering niet voldoet aan de wettelijke eisen. Een eventuele melding zal met de betrokken verzekeraar worden besproken.


Checklist ‘Optimale informatie beleggingsverzekering’

Toelichting bij Checklist ‘Optimale informatie beleggingsverzekering’

< Terug naar overzicht

Gerelateerd nieuws