Aangifte inkomstenbelasting en lijfrente
Als u de bekende blauwe envelop hebt ontvangen, moet u vóór 1 april aangifte doen voor de inkomstenbelasting. Een goed moment om ook eens te (laten) kijken naar uw pensioensituatie.
Misschien hebt u al een pensioenoverzicht ontvangen. In het Uniform Pensioen Overzicht (UPO) staat onder meer precies hoe het met de opbouw van uw ouderdomspensioen is gesteld. U vindt hierin ook de zogenaamde factor A. Hiermee wordt aangegeven met hoeveel uw pensioen in het betreffende jaar is gegroeid. Deze factor is van belang om de jaarruimte te bepalen. Aan de hand van deze gegevens kunt u nagaan tot welk bedrag u nog kunt storten in een fiscaal aftrekbare lijfrenteverzekering.
Lease-auto
Voor werknemers met een lease-auto van de zaak en een fiscale bijtelling zou het interessant kunnen zijn om te storten in een lijfrente. Over dit deel van uw inkomen bouwt nu namelijk geen pensioen op. Maar als u straks met pensioen gaat, wilt u wel auto blijven rijden. Bijkomend voordeel is het belastingvoordeel door de aftrek van de premie of koopsom, die de fiscale bijtelling verzacht.
Belastingen en pensioen, twee onderwerpen waarop veel financieel adviseurs die lid zijn van de NBVA bij uitstek deskundig zijn. Zij rekenen graag voor u uit hoeveel uw beschikbare jaarruimte is en hoeveel voordeel dat voor u oplevert bij de aangifte inkomstenbelasting.
